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Comparer les taux hypothécaires au Canada

Comparer les taux hypothécaires au Canada

Il existe de multiples banques au Québec et au Canada et ce n'est pas toujours facile de les différencier lorsqu'il est temps de choisir un prêt hypothécaire. Les banques s'efforcent grandement de se distinguer les unes des autres et tentent de se présenter comme les plus attrayantes possible aux yeux des consommateurs, mais lorsqu'il est temps de choisir une hypothèque, la caractéristique la plus importante, pour nous, demeure le taux d'intérêt.

Une résidence ou tout autre bien immobilier sera vraisemblablement la plus grande dépense que l'on fera au cours de notre vie, et la moindre variation du taux d'hypothèque aura un impact important sur le déboursement total de notre achat. Il est donc primordial d'obtenir le meilleur taux possible.

Nous avons compilé ci-dessous les taux d'intérêt offerts par les principales banques canadiennes, classés par leur catégorie, soit le taux fixe ou variable, ouvert ou fermé, ou encore court ou long terme.

Vous pouvez débuter votre magasinage d'hypothèque ici et ainsi avoir une vision claire des taux qui sont offerts par les principales banques. En connaissant le type de prêt que vous voulez, après avoir consulté au besoin les liens des articles dans le paragraphe précédent, vous pouvez choisir la banque ayant le taux hypothécaire le plus bas dans sa catégorie.

Les taux hypothécaires affichés sont tirés du site web officiel des compagnies et nous gardons les données à jours (dernière vérification le 29 septembre 2020). Vous pouvez réordonner un tableau en cliquant sur le terme de la colonne et ainsi trier les banques en ordre croissant ou décroissant en fonction de leur taux.

Nous affichons aussi les spéciaux en cours pour les taux. Vous pouvez choisir de seulement comparer les taux hypothécaires standards, ou inclure les spéciaux dans le tableau, avec un fond de couleur distincte. Gardez en tête que ces spéciaux ne sont souvent disponibles que sous certains conditions spécifiques qui peuvent s'appliquer à vous, ou non, alors prenez soin de lire les petits caractères dans leurs sites web respectifs.

Choisir un type de taux hypothécaire:

Dernière vérification le 29 septembre 2020

Taux hypothécaires fixes ouverts

Les taux hypothécaires fixes ouverts sont sécurisés pour la période de temps choisie, ils ne varieront pas avec le taux d'escompte, et étant un prêt ouvert, vous pouvez à tout moment effectuer des paiements supplémentaires ou même payer la balance au complet sans pénalité. C'est une option intéressante pour ceux qui prévoient recevoir des revenus important dans un futur rapproché (moins d'un an) et dont les montants seront appliqués sur la balance, mais qui ne désirent pas prendre le risque d'avoir une augmentation de taux.

Usagers mobiles: vous pouvez défiler la table horizontalement
  Compagnie 6 mois 1 an
Banque Laurentienne du CanadaBLC7.05%6.3%
Banque de MontréalBMO7.25%7.25%
Banque Nationale du CanadaBNC7.05%7.05%
Banque ScotiaBNS5.75%5.75%
Banque Canadienne Impériale de CommerceCIBC7.25%6.35%
Caisses Populaires DesjardinsDesjardins6.95%6.95%
Financière First National SECFirst Nationaln/an/a
Compagnie Home TrustHome Trustn/an/a
HSBC CanadaHSBC7.25%6.35%
Banque Royale du CanadaRBC7.45%7.45%
TangerineTangerinen/an/a
Banque Toronto-DominionTDn/a4.5%
 

Taux hypothécaires fixes fermés

Les taux hypothécaires fixes fermés sont sécurisés pour la période de temps choisis, ils ne varieront pas avec le taux d'escompte, mais étant un prêt fermé, il n'est pas possible d'effectuer des paiements additionnels importants ou de payer la balance au complet, à moins de payer une pénalité. Ce type de prêt est bon pour ceux qui ont un revenu fixe et un budget plus serré.

Usagers mobiles: vous pouvez défiler la table horizontalement
  Compagnie Convertible 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 4 ans 5 ans 7 ans 10 ans
Banque Laurentienne du CanadaBLC7.05%5.5%n/a2.89%2.99%3.04%3.54% Special
2.19%6.6%
Banque de MontréalBMO4.2%n/a3.09%3.29%3.75% Special
4.24%4.79% Special
5.4%5.8%
Banque Nationale du CanadaBNCn/a4.4%2.69%3.04%3.54%4.09% Special
4.79% Special
5.39%5.79%
Banque ScotiaBNSn/a4.25%3.09%3.19%3.79%4.09%4.79%5.39%5.89%
Banque Canadienne Impériale de CommerceCIBC3.75%n/a3.19%2.89%3.59%4.24%4.79% Special
5.9% Special
6.09%
Caisses Populaires DesjardinsDesjardinsn/a4.4%2.89%3.04%3.54%4.09%4.74% Special
5.39%5.79%
Financière First National SECFirst Nationaln/a1.79%1.79%1.79%1.79%1.89%n/an/an/a
Compagnie Home TrustHome Trustn/an/a2.89%3.24%3.75%4.29%4.79%n/an/a
HSBC CanadaHSBCn/a3.19%2.49%3.19% Special
3.59% Special
4.09%4.74% Special
5.64%5.99% Special
Banque Royale du CanadaRBC2.69%n/a2.69% Special
3.04% Special
3.55% Special
4.09% Special
4.79% Special
5.4% Special
5.8%
TangerineTangerinen/an/a2.79%2.09%2.09%2.09%1.84%2.39%2.49%
Banque Toronto-DominionTD3.09%n/a3.14%3.19%3.49% Special
3.74%4.59% Special
5.35%5.6%
 

Taux hypothécaires variables ouverts ou marge de crédit

Les taux hypothécaires variables ouverts et marges de crédit fluctuent avec le taux d'escompte, vous pouvez profiter d'une réduction ou subir une augmentation. En tant que prêt ouvert, vous pourrez à tout moment effectuer des paiements supplémentaires ou même payer la balance au complet sans pénalité. Si vous optez pour la marge de crédit hypothécaire, il s'agit d'un crédit rotatif et vous pouvez réutiliser les paiements effectués, en autant que vous demeurez à l'intérieur de votre limite. La seule nécessité est de payer les intérêts mensuels. La marge de crédit est l'emprunt hypothécaire le plus flexible.

Usagers mobiles: vous pouvez défiler la table horizontalement
  Compagnie Taux Type
Banque Laurentienne du CanadaBLC2.7%Marge de crédit
Banque de MontréalBMO4.15%Variable ouvert 3 ans
Banque Nationale du CanadaBNC2.45%Variable ouvert 5 ans
Banque ScotiaBNS5.75%Variable ouvert 5 ans
Banque Canadienne Impériale de CommerceCIBC4.25%Variable ouvert 5 ans
Caisses Populaires DesjardinsDesjardins3.45%Variable ouvert 3 ans
Financière First National SECFirst Nationaln/a
Compagnie Home TrustHome Trustn/a
HSBC CanadaHSBC3.95%Variable ouvert 3 ans
Banque Royale du CanadaRBC4.95%Variable ouvert 5 ans
TangerineTangerine2.35%Marge de crédit
Banque Toronto-DominionTDn/a
 

Taux hypothécaires variables fermés

Les taux hypothécaires variables fermés fluctuent avec le taux d'escompte, vous pouvez profiter d'une réduction ou subir une augmentation, mais étant un prêt fermé, il n'est pas possible d'effectuer des paiements additionnels importants ou de payer la balance au complet, à moins de payer une pénalité. C'est une position plus risquée étant donné que le taux n'est pas garanti, et que le prêt est clos pour une période de temps spécifique, mais les taux affichés sont normalement les plus bas.

Usagers mobiles: vous pouvez défiler la table horizontalement
  Compagnie 5 ans
Banque Laurentienne du CanadaBLC2%
Banque de MontréalBMO2.45% Special
Banque Nationale du CanadaBNCn/a
Banque ScotiaBNS2.65%
Banque Canadienne Impériale de CommerceCIBC2.45%
Caisses Populaires DesjardinsDesjardins2.45%
Financière First National SECFirst Nationaln/a
Compagnie Home TrustHome Trustn/a
HSBC CanadaHSBC2.65% Special
Banque Royale du CanadaRBC2.45%
TangerineTangerine1.8%
Banque Toronto-DominionTD2.6% Special
 
Nom anglais Abbréviation Nom français Abbréviation
Royal Bank of Canada RBC Banque Royale du Canada RBC
National Bank of Canada NBC Banque Nationale du Canada BNC
Toronto-Dominion Bank TD Banque Toronto-Dominion TD
Bank of Montreal BMO Banque de Montréal BMO
Scotiabank Scotia Banque Scotia BNS
Canadian Imperial Bank of Commerce CIBC Banque Canadienne Impériale de Commerce CIBC
Laurentian Bank of Canada LBC Banque Laurentienne du Canada BLC
Desjardins Group Desjardins Caisses Populaires Desjardins Desjardins
Tangerine Tangerine Tangerine Tangerine
HSBC Canada HSBC HSBC Canada HSBC
Home Trust Company Home Trust Compagnie Home Trust Home Trust
First National Financial LP First National Financière First National SEC First National
 
 
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